Βάσει του ισχύοντος θεσμικού πλαισίου, το οποίο θεσπίσθηκε διεθνώς σε μια προσπάθεια να προληφθεί η χρησιμοποίηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος για το ξέπλυμα χρήματος, που προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, όλα τα πιστωτικά ιδρύματα έχουν την υποχρέωση να ζητούν από τους συναλλασσόμενους συγκεκριμένα έγγραφα, που επιβεβαιώνουν τα στοιχεία τους.
Σε εφαρμογή αυτού του ρυθμιστικού πλαισίου, τα πιστωτικά ιδρύματα είναι υποχρεωμένα να μην πραγματοποιούν καμία συναλλαγή, αν δεν έχουν προηγουμένως πιστοποιήσει και επαληθεύσει την ταυτότητα του συναλλασσομένου. Έχουν, επίσης, την υποχρέωση να ζητούν από την πελατεία τους στοιχεία. Για το λόγο αυτό, όταν το πιστωτικό ίδρυμα ζητά τα στοιχεία σας για μια συναλλαγή ή για την έναρξη ή τη συνέχιση της συναλλακτική σας σχέσης, πρέπει να γνωρίζετε ότι εφαρμόζει τις επιταγές της ισχύουσας νομοθεσίας και δεν μπορεί να πράξει διαφορετικά.
Τα έγγραφα πρέπει να επιδεικνύονται πρωτότυπα και τα πιστωτικά ιδρύματα είναι υποχρεωμένα να τηρούν αντίγραφα.
